يتجه بعض الناس أو المستثمرون بشكل خاص إلى الاستثمار في الذهب كنوع من أنواع الأمان المالي، فمثلًا عندما تحدث حروب وأزمات اقتصادية صعبة مثل الصراعات الدولية الحالية بين روسيا وأوكرانيا، فهذا يُعرض أصول المستثمرين للخطر…
غالبًا ما ترتفع الأسعار ويحدث تضخم في تداول سوق الأسهم بمستويات متفاوتة، مما يؤدي إلى خسائر فادحة في بعض الصناعات أو على المستوى الإقتصادي العالمي بشكل عام.
لذلك يبحث الناس دائمًا عن مصدر آمن لا يتأثر بشكل كبير بالتقلبات الاقتصادية والحروب أو الصراعات، والذي يقوم بهذه المهمة هو الاستثمار في الذهب، وذلك لكونه مصدر آمن ومُربح، ولكن إذا كنت على دراية في كيفية التعامل والاستثمار في الذهب بشكل مُحترف.
يُفكر دائمًا المستثمرون في الذهب كمصدر مُحافظ على القيمة، وذلك لأن الاستثمار في الذهب يُعتبر مقابل جيد للأوراق المالية التقليدية مثل الأسهم والسندات، كما أن الذهب لا يقوم بإنتاج تدفقات مالية قصيرة الأجل، لكنه يحافظ على القيمة.
أنواع الاستثمار في الذهب
طرق الاستثمار في الذهب متنوعة، حيث يوجد العديد من الطرق الاستثمارية في الذهب مثل: شراء المعدن نفسه، أو الاستثمار في صناديق الذهب، أو شراء أصول مختلفه منه…
يتجه الأفراد عند الاستثمار في الذهب إلى اختيار سبائك ذهبية أو عملات معدنية كخيار أفضل وأسهل، بينما يتجه المستثمرون المحترفون للاستثمار في الذهب بشكل أكثر تطورًا مثل الاستثمار في عقود الذهب الآجله أو الأصول الآجلة بشكل عام، ولكن يوجد العديد من الطرق للاستثمار في الذهب كالآتي:
سبائك الذهب
دائمًا ما يكون الذهب أسهل في الشراء والاستثمار بالنسبة للأفراد المستثمرون العاديون، وذلك عند مقارنته مع السلع الأخرى، يمكن شراء السبائك الذهبية (المعدن الأصفر الأصلي الخام، في شكل عملة أو سبيكة) من تُجار المعادن الثمينة، واحيانًا يمكن الشراء من البنوك.
يوجد نوعان من السبائك الذهبية يمكن اعتبارهم كنوع من أنواع الاستثمار في الذهب، وهما العملات المعدنية أو السبائك بأحجام مختلفة، يوجد سبائك ذهبية بدايةً من ربع أونصة إلى 400 أونصة، لكن الأمر أكثر سهولة في العملات المعدنية بالنسبة للمستثمرين المبتدئين…
يوجد ملاحظة مهمة عند الاستثمار في الذهب للمستثمرين الجدد، فهناك فرق بين العملات المعدنية الجديدة والعملات المعدنية القديمة، حيث هناك اصدارات جديدة تم تسعيرها على أساس ما تحمله من ذهب، بالإضافة إلى زيادة بنسب معينة لتحقيق أقصى ربح وتحقيق للسيولة.
يُنصح دائمًا عند إتخاذ قرار الشراء أن يتم الشراء من تاجر معروف لضمان جودة وأمان الذهب المتداول، حيث يتجه أغلب المشترين للاستثمار في العملات الذهبية الأكثر تداولًا مثل العملات الذهبية في جنوب أفريقيا والنسر الأمريكي والمابل ليف الكندية، ولكن دائمًا تأكد من التاجر الذي ستقوم بالتعامل معه…
في النهاية كما هو مُتعارف عليه أن الاستثمار في الذهب يحتاج إلى طُرق حفظ آمنة، يمكنك الإعتماد في هذا على صندوق الودائع البنكية أو خزنة آمنة في المنزل أو اي طريقة أخرى لكن يجب أن تكون آمنة بشكل كافي.
من ضمن مميزات الاستثمار في الذهب، أنه يمكن استخدامه بشكل شخصي كنوع من أنواع الحُلي، حيث يُمكن الجمع بين كونه استثمار وارتدائه بشكل جمالي ايضًا…
صناديق الذهب
يمكن أن نقول أن صناديق الذهب طريق جيد للاستثمار، ولكن يجب التأكد من أن امتلاك الذهب له مسؤولية ايضًا حيث يجب عليك معرفة رسوم المعاملات ودفع تكلفة مقابل التخزين، بالإضافة إلى التأمين، كل هذا يجعل المستثمرون يتجهون للاستثمار في الذهب عن طريق البورصة التي تكرر تحركات السلعة، خاصةً عند الاستثمار في الصناديق المشتركة أو المتداولة…
في النهاية الأمر ليس له طريقة محددة، ولكن طرق الاستثمار تختلف على حسب الدولة، أو الموقع الجغرافي، فإذا نظرنا إلى بعض الطرق في الولايات المتحدة، سنلاحظ أنه في عام 2004 بدأ الاستثمار في أسهم SPDR الذهبية (GLD) صناديق الذهب وتم تداولها بداية من العام المذكور، وهي واحدة من أقدم صناديق الإستثمار.
طريقة الاستثمار تتم من خلال بورصة نيويورك للأوراق المالية، حيث يمكن للجميع البيع والشراء في يوم التداول، وذلك مثل تداول الأسهم تمامًا.
من مساوئ الاستثمار في الذهب هو ارتفاع مخزونات الذهب ويمكن أن تنخفض بشكل أكبر واسرع من سعر الذهب نفسه، لذلك تتعرض ايضًا الشركات الفردية لصعوبات ليس لها علاقة بأسعار الذهب أو السبائك، ويمكن تلخيص هذه العقبات في العوامل السياسية، أو بعض التحديات البيئية، لذلك يُعتبر الاستثمار في الذهب في EFT يحتوي على مخاطر أكبر، ولكن يوجد عوامل أمان للقيمة عالية.
الاستثمار في الذهب في ETF يحافظ على القيمة بشكل أكبر، حيث لا تتأثر قيمة الذهب نفسه، وهذا ما لا يتوافر في الاستثمار في السبائك.
عقود الذهب الآجلة
يتجه أنواع مختلفة من المستثمرين إلى الاستثمار في الذهب، فكلما كان المستثمرين أكثر خبرة أصبحوا يبحثون عن الاستثمار الأقل مخاطرة، لذلك يفكروا في خيارات مختلفة على عقود الذهب الآجلة، أو الخيارات في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب…
الاستثمار في الصناديق والعقود الآجلة يعطي (الحق) وليس الالتزام في بيع أو شراء الذهب، وذلك بسعر يتم تحديده لفترة زمنية معنية.
إذا كنت تراهن على الاستثمار الخاطئ عند ارتفاع او انخفاض أسعار الذهب، فتساعدك العقود الآجلة على أن تتحمل مخاطرة أقل في حالة الخسارة أو القرارات الخاطئة، يمكنك فقط دفع قسط العقد فقط وليس الاستثمار كامل.
مخزون تعدين الذهب
من اشهر طرق الاستثمار في الذهب في حالة عدم توافر السبائك الذهبية والصناديق، وليس لديك طريقة لإيجاد استثمار في الذهب بشكل تقليدي، يمكنك التفكير في البحث عن مخزون تعدين الذهب، ولكن هناك نقطة يجب أن تؤخذ في الإعتبار وهي أن الأسعار في مخزونات الذهب لا تتماشي بالضرورة مع أسعار السبائك…
تعتمد شركات التعدين على الأفراد وأدائهم التشغيلي الفردي، كما تتطلع إلى تحقيق الأرباح وكيفية توزيع رأس المال العامل، لذلك ليس لديك حق أو ضمان للإمتلاك المادي للمعادن في حال فشل الشركة
المصدر: Investopedia
فوائد الاستثمار في الذهب
الذهب يعتبر من أثمن وأفخم المعادن على وجه الأرض مُنذ بداية الخلق، لذلك كان الاستثمار في الذهب في البداية هو المصدر الأوحد بسبب قيمته الهائلة، ولكن مع دخول مصادر مختلفة للاستثمار على مدار القرون الماضية بدأ الناس يتجهون لهذه المصادر بجانب الذهب…
ولكن هل يوجد فوائد حقيقة في الوقت الحالي من الاستثمار في الذهب، بالطبع نعم ويمكن اختصارها في الآتي:
1- يحافظ على الثروة من التضخم.
2- يساعد في تنوع رأس المال.
3- يساعد على الاستقرار المالي نسبيًا.
4- أكثر طلبًا في السوق الاقتصادي.
5- يحافظ على قيمته كمصدر استثماري بشكل كبير.
6- يمكن استخدام الذهب كسلعة مُعمرة عبر كل أجيال العائلة.
7- الاستثمار في الذهب لا يحتاج إلى خبرة كبيرة جدًا فقط الأساسيات.
8- سهولة الحصول على القروض مقابل الذهب.
9- سهل جدًا في الشراء والبيع على مدار السنة.
10- الذهب لا يفقد قيمته مع الوقت على عكس معظم الاستثمارات الأخرى.
قُمنا بتلخيص فوائد الاستثمار في الذهب في تصميم واحد على موقعنا على Pinterest هنا.
المصادر:
